A quoi sert un Bilan Patrimonial
Un bilan patrimonial consiste en un état des lieux du niveau de « richesse » d’un ménage.
Comparativement au bilan d’un entreprise, le bilan patrimonial développe une approche plus large puisqu’il englobe à la fois les biens privés et professionnels.
L’objectif est de dégager une vision globale de la situation et pour cela, rien de tel qu’une présentation sous forme d’actif et de passif et d’analyser en profondeur votre situation afin de définir des préconisations personnalisées qui répondent aux objectifs définis.
Parmi ces objectifs, nous retrouvons :
- Préparer sa retraite
- Optimiser ses revenus
- Anticiper sa succession
- Réduire ses impôts
- …
A quoi ressemble un bilan patrimonial ?
Comment l'établir ?
L’actif se décompose en 4 grandes familles :
- Professionnels avec la valorisation de l’entreprise
- Immobiliers en tenant compte de la résidence principale, de l’immobilier locatif
- Financiers avec les assurances vie, les valeurs mobilières, les différents livrets …
- Les autres actifs comme les véhicules, les meubles, …
Le passif se décompose en 3 grandes familles :
- Les dettes du foyer comme les emprunts restant à rembourser
- La fiscalité notamment l’impôt sur le revenu, les prélèvements sociaux ou IFI
- Les autres charges
Et sa restitution.
Pour réaliser votre propre Bilan Patrimonial, faites appel au Cabinet Sauwala Benso Associés.
