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Tout savoir sur le bilan patrimonial en 30 secondes

Tout savoir sur le bilan patrimonial

A quoi sert un Bilan Patrimonial

Un bilan patrimonial consiste en un état des lieux du niveau de « richesse » d’un ménage.

Comparativement au bilan d’un entreprise, le bilan patrimonial développe une approche plus large puisqu’il englobe à la fois les biens privés et professionnels.

L’objectifs est de dégager une vision globale de la stuation et pour cela, rien de tel qu’une présentation sous forme d’actif et de passif et d’analyser en profondeur votre situation afin de définir des préconisations personnalisées qui répondent aux objectifs définis.

Parmi ces objectifs, nous retrouvons :

  • Préparer sa retraite
  • Optimiser ses revenus
  • Anticiper sa succession
  • Réduire ses impôts

A quoi ça ressemble ?

Exemple d'un bilan patrimonial

Comment l'établir ?

L’actif se décompose en 4 grandes familles :

  • Professionnels avec la valorisation de l’entreprise
  • Immobiliers en tenant compte de la résidence principale, de l’immobilier locatif
  • Financiers avec les assurances vie, les valeurs mobilières, les différents livrets …
  • Les autres actifs comme les véhicules, les meubles, …

Le passif se décompose en 3 grandes familles :

  • Les dettes du foyer comme les emprunts restant à rembourser
  • La fiscalité notamment l’impôt sur le revenu, les prélèvements sociaux ou IFI
  • Les autres charges
Voici alors comment se présente alors le bilan patrimonial :

Actif et Passif d'un bilan patrimonial

Et sa restitution

Restitution d'un bilan patrimonial

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